O crescimento dos gateway de pagamento

O crescimento dos gateway de pagamento

O crescimento dos gateway de pagamento. Com o desenvolvimento de métodos de pagamento, maior uso de comércio eletrônico, acesso de banda larga aprimorado e o advento de novas tecnologias, o sistema de pagamento sem dinheiro está se desenvolvendo tremendamente. 

O aumento de ataques cibernéticos e spam sufocará a expansão do negócio de pagamentos online ou continuará a se expandir em ritmo acelerado?

Em 2022, estima-se que o setor mundial de pagamentos digitais atinja US$ 6,6 trilhões, representando um aumento de 40% em apenas dois anos. 

Com desenvolvimentos inovadores, como carteiras, os sistemas de pagamento sem dinheiro estão mudando rapidamente. 

Pagamentos móveis ponto a ponto (P2P), pagamentos em tempo real e criptomoedas são exemplos de pagamentos móveis. 

Muitas empresas de tecnologia de pagamento estão cooperando com instituições financeiras convencionais para atender às necessidades dos consumidores e comerciantes de hoje na era digital. 

Em países desenvolvidos e em desenvolvimento, bilhões de pessoas começaram a usar pagamentos sem contato como resultado da conexão de banda larga aprimorada, o desenvolvimento do comércio móvel, a introdução de novas tecnologias como Realidade Virtual, Inteligência Artificial e digitalização rápida. 

Além disso, o ecossistema de transações não monetárias está sendo impulsionado pelas crescentes empresas de comércio eletrônico, remessas digitais, pagamentos de negócios digitais e pagamentos B2B móveis.

Os aplicativos digitais ponto a ponto (P2P) estão se tornando mais populares entre os usuários de transações sem dinheiro de todas as gerações porque são mais atraentes e flexíveis de usar. Os pagamentos no aplicativo, geralmente conhecidos como transações touch-and-go, permitem que os usuários façam pagamentos quando e em qualquer lugar que escolherem. Tokenização, criptografia, Secure Sockets Layer (SSL) e outros métodos para proteger pagamentos e permitir transações digitais estão todos disponíveis. 

Além disso, os usuários não precisam preencher informações cada vez que o procedimento de pagamento é concluído. 

Como resultado, os gateways de pagamento pela Internet desempenham um papel crítico no desenvolvimento econômico, facilitando o comércio moderno.

Com as normas de distanciamento social em vigor, os pagamentos digitais evoluíram de uma escolha de transação para uma necessidade de transações sem contato para impedir a transmissão do coronavírus.

Os negócios são auxiliados pelo comércio digital. O crescimento dos gateway de pagamento

À medida que a popularidade das compras online cresce, os sistemas de pagamento eletrônico se tornaram um aspecto essencial das empresas. 

A maioria dos clientes prefere os canais online aos estabelecimentos físicos convencionais para fazer compras devido ao aumento da penetração da Internet, aumento do uso de smartphones e inúmeras possibilidades de transações eletrônicas. 

Como resultado, as empresas estão ficando online e usando um sistema de pagamento eletrônico para aumentar seus lucros. Automatizar o procedimento de pagamento eletrônico reduz o risco de erro humano, além de economizar tempo e mão de obra. 

Os usuários são protegidos contra violações de segurança por altos requisitos para identificar e prevenir fraudes em sistemas de transações digitais, bem como detecções de fraudes baseadas em IA. O crescimento dos gateway de pagamento é realidade.

As empresas podem aumentar sua base de consumidores permitindo que os clientes paguem usando cartões de crédito/débito, dinheiro móvel, carteiras eletrônicas e outros métodos. 

Os clientes ficam mais satisfeitos com o procedimento de pagamento eletrônico, pois não precisam contar dinheiro ou lidar com papéis toda vez que desejam realizar uma transação.

Aumentando a segurança usando autenticação biométrica

O reconhecimento de traços biométricos e características estruturais para autenticar a identidade de um indivíduo é conhecido como autenticação biométrica. 

Digitalização de impressão digital, reconhecimento facial, reconhecimento de voz, mapeamento de veias, detecção de íris e análise de batimentos cardíacos são todos os métodos de verificação possíveis. 

A autenticação biométrica tornou-se uma opção confiável e segura para realizar transações digitais à medida que o roubo de identidade e as fraudes aumentaram. 

Prevê-se que as transações de comércio móvel confirmadas biometricamente representem 57% de todas as transações biométricas até 2023, de acordo com um relatório recente. É essencial O crescimento dos gateway de pagamento.

Os cartões de pagamento biométricos também estão ganhando popularidade porque facilitam os pagamentos touch-and-go, permitindo que os consumidores concluam transações digitais mais rapidamente. 

A Worldline, fornecedora de tecnologias de pagamento digital, se uniu à A3BC (Anything Anywhere Anytime Biometric Connection), uma startup francesa de FinTech, para criar um mecanismo de autenticação de dois fatores para proteger os telefones celulares contra infiltrações. 

A técnica integrada remove a identificação de toque único enquanto reconhece as impressões digitais usando uma imagem da mão. 

A MasterCard pretende introduzir a tecnologia de pagamento por varredura de veias da FinGo, que permite que os clientes verifiquem facilmente as transações.

Dominando o uso de carteiras móveis. O crescimento dos gateway de pagamento

As carteiras móveis superaram os cartões de crédito como o método de pagamento mais utilizado em 2019. 

Os usuários podem salvar vários métodos de pagamento em uma carteira digital e converter dinheiro em moeda eletrônica que pode ser usada para transações online ou na loja. 

As instituições financeiras já estão adotando a tendência da carteira digital, fornecendo cartões virtuais para clientes corporativos. 

Os cartões virtuais em carteiras digitais incluem informações como o número do cartão de 16 dígitos, código CVV e data de validade, e funcionam de maneira semelhante aos cartões plásticos tradicionais. 

Apenas 37% dos varejistas aceitam pagamentos móveis no ponto de venda no momento, mas à medida que o uso cresce, as empresas estão preparadas para investir em tecnologia que facilite o uso das carteiras digitais. 

Como restringem as quantidades e a frequência das transações, as carteiras virtuais podem economizar dinheiro devido aos custos mínimos de processamento. 

Os ChatBots, destinados a executar e robotizar trocas cruciais com base no interesse do usuário, estão usando Inteligência Artificial (IA) para melhorar a experiência do usuário com as transações. 

Além disso, novas empresas estão usando carteiras eletrônicas baseadas em criptomoedas para armazenar dinheiro digital para pequenas e médias empresas. 

Desde que a Amazon impulsionou a premissa dessa plataforma, que agora está sendo seguida pelo Google e pela Apple, a tecnologia de voz inteligente vem contribuindo para a expansão das carteiras de voz inteligente. 

Novas empresas estão usando carteiras eletrônicas baseadas em criptomoedas para manter dinheiro digital para pequenas e médias empresas. 

Desde que a Amazon impulsionou a premissa dessa plataforma, que agora está sendo seguida pelo Google e pela Apple, a tecnologia de voz inteligente vem contribuindo para a expansão das carteiras de voz inteligente. Novas empresas estão usando carteiras eletrônicas baseadas em criptomoedas para manter dinheiro digital para pequenas e médias empresas. 

Desde que a Amazon impulsionou a premissa dessa plataforma, que agora está sendo seguida pelo Google e pela Apple, a tecnologia de voz inteligente vem contribuindo para a expansão das carteiras de voz inteligente.

A ascensão do setor de pagamentos digitais está sendo acelerada pelo boom do comércio eletrônico.

O aumento exponencial do comércio eletrônico está causando um boom sônico na indústria de FinTech. 

O sucesso de muitas empresas de comércio eletrônico é impulsionado pelos serviços financeiros que oferecem. 

As transações digitais simplificam a negociação de compradores e vendedores, mantendo-se fiéis ao mercado. A epidemia de COVID-19 deu ao comércio eletrônico uma nova dimensão, inaugurando novas tendências, como opções de pagamento em caixa (em vez de carteiras digitais), cartões virtuais, códigos QR e outras transações sem toque. 

Além disso, a tendência Compre agora e pague depois (BNPL) está varrendo o negócio de comércio eletrônico, pois alivia o estresse financeiro do comprador. 

Os consumidores podem comprar o que precisam, manter o estoque em movimento e pagar horas extras sem afetar sua pontuação de crédito graças à verificação de crédito perfeita do BNPL. 

O BNPL oferece às empresas a liquidez que desejam, além de flexibilidade adicional de checkout.

O impacto da epidemia de COVID-19 no crescimento do mercado de pagamentos digitais

Transferências ponto a ponto (P2P) e pagamentos de contas não são mais recursos exclusivos dos sistemas de pagamento digital. 

A epidemia de COVID-19 ofereceu uma oportunidade para os sistemas de pagamento digital demonstrarem suas capacidades, como uma profunda conscientização dos mercados hiperlocais e a capacidade de formar fortes alianças locais. 

Empresas e clientes estão cada vez mais recorrendo à internet para vender e adquirir produtos e serviços. 

As pessoas não queriam lidar ou negociar dinheiro quando a epidemia começou porque tinham medo de contrair a doença por meio de moeda real. 

Para dar ajuda ao COVID, alguns países em todo o mundo implementaram transferências de dinheiro digital. Os consumidores mudaram para plataformas online como resultado das medidas de bloqueio, resultando em um aumento na demanda por soluções de pagamento digital. 

Os consumidores estão mais propensos a continuar comprando online na era pós-pandemia, já que as plataformas digitais se tornaram uma parte tão importante da vida das pessoas. 

Espera-se que a enorme mudança no comportamento do consumidor aumente ainda mais a demanda por sistemas de pagamento eletrônico. Como resultado, as empresas estão concentrando seus esforços nas mídias digitais para atender às novas necessidades dos clientes e prosperar no cenário de mercado em mudança. 

As experiências dos clientes estão sendo reinventadas pelas empresas para diminuir o atrito e fornecer novos recursos de segurança. 

Os funcionários estão sendo contratados por empresas de pagamento como PayPal e Square Cash para entender melhor a reorganização das convenções sociais e estabilizar a empresa no futuro próximo. 

As empresas estão concentrando seus esforços na mídia digital para atender às novas necessidades dos clientes e prosperar em um ambiente de mercado em constante mudança. 

As experiências dos clientes estão sendo reinventadas pelas empresas para diminuir o atrito e fornecer novos recursos de segurança. 

Os funcionários estão sendo contratados por empresas de pagamento como PayPal e Square Cash para entender melhor a reorganização das convenções sociais e estabilizar a empresa no futuro próximo. 

As empresas estão concentrando seus esforços na mídia digital para atender às novas necessidades dos clientes e prosperar em um ambiente de mercado em constante mudança. 

As experiências dos clientes estão sendo reinventadas pelas empresas para diminuir o atrito e fornecer novos recursos de segurança. 

Os funcionários estão sendo contratados por empresas de pagamento como PayPal e Square Cash para entender melhor a reorganização das convenções sociais e estabilizar a empresa no futuro próximo.

Os métodos de pagamento eletrônico serão a norma no futuro. O crescimento dos gateway de pagamento

Os consumidores estão cada vez mais atentos à tecnologia à medida que os smartphones e a Internet se tornam mais amplamente utilizados, apresentando perspectivas ilimitadas para as indústrias de pagamentos digitais. 

Os métodos de pagamento digital que surgiram após a epidemia devem prosperar nos próximos anos. Embora os cartões ainda sejam o método de pagamento preferido em todo o mundo, as carteiras móveis estão ganhando popularidade rapidamente. 

O fluxo de caixa tradicional está diminuindo em agências bancárias e caixas eletrônicos, sinalizando uma mudança em direção a uma sociedade sem dinheiro. 

A China agora lidera o mundo no uso de carteira móvel, seguida pela Coreia do Sul. No entanto, muitas nações continuam fortemente dependentes de dinheiro devido à falta de confiança nas instituições financeiras e infraestrutura de internet inadequada, entre outros fatores.

As opções de pagamento online levantam questões sobre segurança e privacidade.

Com o aumento da fraude online, os problemas de segurança cibernética e privacidade tornaram-se uma grande preocupação. 

De acordo com o estudo da Mastercard, um em cada quatro clientes sofreria algum tipo de fraude em 2020, resultando em um aumento de 49% nos crimes cibernéticos. 

As fraudes online aumentaram 73,8% no primeiro semestre de 2020 em comparação com o mesmo período de 2019. Autenticação multifatorial, biometria, segurança 3D, Inteligência Artificial e Machine Learning, entre outras tecnologias da nova era, podem ajudar a restringir atividades fraudulentas como como phishing, ataques de vírus e assim por diante.

Cartões sem contato, códigos QR e tokenização podem ajudar a limitar os riscos dos sistemas de pagamento digital. 

Além disso, aumentar os esforços para estabelecer educação financeira pode ajudar a evitar fraudes, educando os usuários finais sobre o uso seguro de métodos de pagamento eletrônico. Por isso O crescimento dos gateway de pagamento.

“Mercado global de gateway de pagamento por tipo (hospedado, auto-hospedado e integrado a banco), por tamanho de empresa (PME e grande empresa) e por usuário final (varejo, viagens e hospitalidade, saúde, educação e governo)” de acordo com um estudo de pesquisa TechSci. 

A demanda por transações on-line está aumentando, assim como o acesso à banda larga, e o comércio eletrônico está crescendo a uma taxa exponencial em todo o mundo.

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